中国反洗钱报告2005

反洗钱报告 （2005，摘要）

序

2003 年，国务院决定中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作。新修订的《中国人民银行法》明确规定，人民银行“负责指导部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。

2004 年，反洗钱立法工作正式启动并有序推进；建立和完善了由人民银行牵头，有 23 个部委参加的国务院反洗钱工作部际联席会议制度；建立了由人民银行、银监会、证监会、保监会和外汇局参加的金融监管部门反洗钱协调制度。

2004 年 4 月，人民银行专门建立了中国反洗钱监测分析中心，负责收集分析大额和可疑资金交易报告。

2004 年，人民银行在全国范围内组织了对商业银行执行反洗钱规定的现场检查；可疑案件协查和配合公安部门侦破案件的工作取得了历史性的突破。

中国在反洗钱国际合作领域取得重大进展，参与发起和组建了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”（ EAG ）。

2005 年 1 月，中国成为“金融行动特别工作组”（ FATF ）的观察员，在国际反洗钱领域迈出了重要一步。

中国反洗钱法制建设

一、反洗钱及反恐融资刑事立法

中国反洗钱刑事立法起步于 20 世纪 90 年代初，至今经历了三个发展阶段。

第一阶段：以打击毒品犯罪为核心的刑事立法阶段

1988 年《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药品公约》（简称《禁毒公约》或《维也纳公约》）规定：明知是生产、制造、走私或贩运毒品获得的财产，为隐瞒或掩饰该财产的非法来源，或为协助任何涉及毒品犯罪的人逃避其行为的法律后果而转换或者转让该财产，隐瞒财产的真实性质、来源、所在地，处置、转移相关的权利或所有权的，构成犯罪。 1990 年 12 月 28 日，我国全国人大常委会颁布《关于禁毒的决定》，明确规定“掩饰、隐瞒毒赃性质、来源罪”。可以说，我国的反洗钱刑事立法与国际反洗钱立法的发展基本上是同步的。

第二阶段：在刑法典中明确规定洗钱罪

20 世纪 90 年代初期，国际反洗钱领域出现了将洗钱犯罪上游犯罪扩大的趋势，例如， 1990 年签署、 1993 年生效的《欧洲理事会关于洗钱、追查、扣押以及没收犯罪收益的公约》将洗钱犯罪扩大到对所有犯罪收益进行清洗的行为。我国根据打击犯罪的需要，参考国际刑事立法的发展趋势，在 1997 年修改《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）时，以专门条款规定了洗钱罪，并将洗钱罪的上游犯罪从毒品犯罪，扩大到黑社会性质的组织犯罪、走私罪；而且我国刑法还明确规定，“单位”也可以成为洗钱犯罪的犯罪主体，体现了较高的立法技术。

第三阶段：扩大洗钱犯罪的上游犯罪，单独规定了资助恐怖主义罪。

2001 年 12 月 29 日，全国人大常委会通过的《刑法修正案（三）》修订了《刑法》第一百九十一条，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪，并对单位犯洗钱罪增加了情节严重的规定，提高了单位犯罪的法定刑。

《刑法修正案（三）》对《刑法》第一百二十条增加了“资助恐怖活动罪”，规定了个人和单位都可以构成该项犯罪的犯罪主体。该条款在我国将恐怖主义犯罪列为洗钱罪上游犯罪的同时，专门规定了资助恐怖主义犯罪，符合国际反恐融资立法的发展趋势。

目前，我国有关部门提出了继续扩大洗钱犯罪上游犯罪范围的必要性，国家最高立法机关正在研究和考虑这些建议。

二、反洗钱行政管理法律制度的制订及发展

2003 年 1 月，中国人民银行发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑资金支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，首次明确确立了反洗钱行政管理制度，建立了以银行业为核心的、全面的金融机构反洗钱管理制度。 2003 年 3 月 1 日，随着上述三个部门规章的正式实施，人民银行及国家外汇局开始正式履行反洗钱管理职责。

2003 年 12 月修订的《中华人民共和国中国人民银行法》规定“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”是中国人民银行的一项法定职责。明确规定中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的情况进行检查监督，对违反反洗钱规定的行为，有权给予警告、没收违法所得及罚款。《中华人民共和国中国人民银行法》以国家立法的形式，确立了我国金融领域反洗钱行政管理制度的基本框架。

在 2003 年 1 月中国人民银行发布《金融机构反洗钱规定》全面建立反洗钱管理制度之前，国务院和中国人民银行发布的一系列金融管理法规和规章等制度实际上已经在发挥反洗钱的作用。例如， 1994 年中国人民银行发布、 2003 年修订的《银行账户管理办法》规定了银行账户开立及使用的基本规则； 1997 年中国人民银行和国家外汇管理局相继发布了《境内外汇账户管理规定》和《境外外汇账户管理规定》，明确要求开立账户时金融机构必须对客户身份进行核实，登记有关证件材料，对账户资金的交易进行有效管理并保存交易记录； 2000 年 4 月，国务院发布的《个人存款账户实名制规定》明确个人在金融机构开立账户必须提供有效的身份证件，否定了匿名账户和假名账户的合法性。上述部门规章和法规在反洗钱法律制度正式确立之后，成为了反洗钱制度的重要内容，在金融管理和反洗钱领域同时发挥作用。

三、反洗钱法立法工作

随着反洗钱工作的深入开展，制定专门的反洗钱法成为政府主管部门和国家立法机关的共识，反洗钱法被列入了十届人大立法规划。 2003 年 3 月 22 日，负责反洗钱法起草工作的全国人大常委会预算工作委员会召开了有最高人民法院、最高人民检察院、公安部、财政部和人民银行等 17 个部门参加的反洗钱法起草工作会议，中国反洗钱法的立法起草工作正式启动。会议决定，由参与立法起草工作的部门负责人组成起草工作领导小组，负责立法起草工作的重大方针决策；由具体工作部门工作人员组成起草工作小组，具体组织和落实起草工作任务。按照起草工作领导小组的计划，反洗钱法草案将于 2005 年正式提交全国人大常委会审议。

目前，反洗钱法起草领导小组正在对立法起草所涉及的重大问题进行研究论证。

四、反洗钱法规和规章的进一步完善

（一）制定证券业和保险业反洗钱管理部门规章

根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，中国人民银行正在着手制定证券（期货）业和保险业的反洗钱部门规章。 2004 年，人民银行与证监会和保监会就证券和保险行业的反洗钱工作开展了联合调研。是年底，人民银行、证监会、保监会和外汇局成立了反洗钱规章制定工作小组，启动了对证券和保险行业反洗钱部门规章的制定工作。

（二）修订现行的有关反洗钱的条例及部门规章

由于中国经济活动中出现了许多新的发展与变化， 1988 年颁布的《现金管理暂行条例》已不适应中国经济发展的需要，包括不适应反洗钱工作的需要，因此国务院法制部门已将修改《现金管理暂行条例》列入工作计划。

2003 年 1 月，中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑资金支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的发布，有力地推动了我国反洗钱工作。一年多的实践表明，现行反洗钱部门规章存在一些需要加以改进的地方，特别是新《反洗钱法》即将颁布实施，上述三个规章需要与该法的规定相一致，因此需要修改。 2004 年底，中国人民银行启动了对现行反洗钱部门规章进行修订的工作，预计将在 2005 年上半年完成。

总之，我国反洗钱法律制度建设已经取得了初步的成就，建立了我国反洗钱法律制度的基本框架。 2005 年将是我国反洗钱法律制度建设取得重大进展的一年，《反洗钱法》的颁布将推动我国反洗钱工作法制建设达到一个新阶段。

中国反洗钱协调机制

反洗钱工作涉及预防、发现、报告、分析、调查和打击以及加强公众教育、提高反洗钱意识等诸多方面，是一项涉及面广泛的系统工程。国内外反洗钱工作的成功经验表明，反洗钱工作需要行政管理部门、司法机关、金融机构等部门和行业的密切配合和共同参与，需要全社会的支持。我国在开展反洗钱工作之初，就十分注重各个部门反洗钱工作的协调，目前已经建立了政府部门之间的反洗钱协调机制和金融监管部门反洗钱协调机制。

一、反洗钱工作部际联席会议制度

2002 年 5 月，国务院批准成立了由公安部部长为召集人，高院、高检有关部委 16 个单位参加的反洗钱工作部际联席会议。

2003 年 5 月，国务院批准改由中国人民银行行长为反洗钱部际联席会议的召集人。

2004 年 6 月，中国人民银行根据反洗钱工作发展的需要以及国务院有关部门工作职能的变化情况，提出将反洗钱工作部际联席会议成员单位扩大到 23 个部门的建议，得到了国务院的批准。

2004 年 8 月 27 日，反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在京召开。

2004 年 12 月 31 日，国务院批准了《反洗钱工作部际联席会议制度》。

二、金融监管部门反洗钱协调机制

2004 年 4 月 19 日，人民银行召开了金融监管部门反洗钱工作座谈会，成立了由人民银行牵头，银监会、证监会、保监会和外汇局参加的金融监管部门反洗钱领导小组。

2004 年 6 月 16 日，人民银行反洗钱局主持召开了由银监会政策法规部、证监会稽查一局、保监会财会部和外汇局管理检查司五家成员单位参加的金融监管部门反洗钱工作小组 2004 年度第一次工作会议。

中国反洗钱监管

《中华人民共和国中国人民银行法》规定：中国人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作、负责反洗钱的资金监测” ，“有权对金融机构以及其它单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督”。监督检查金融机构执行反洗钱规定，防止犯罪分子利用金融机构洗钱，是人民银行反洗钱工作的核心内容之一。金融机构是经营货币的载体，是反洗钱工作的前沿。金融机构反洗钱风险内控制度建设完善与否，能否有效判定识别客户身份、报告可疑交易和保存交易记录，对我国反洗钱工作的成败具有重要意义。

一、 2004年反洗钱专项检查

2004 年 4 月至 8 月，中国人民银行组织开展了履行反洗钱职能以后的第一次全国范围内的检查活动。

检查的主要目的是了解《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》颁布一年以来的执行情况，督促商业银行加强反洗钱内控体系建设，提高人民银行反洗钱监管水平。

检查的重点和检查过程包括：对国有独资商业银行、股份制商业银行和城市商业银行 2003 年 3 月 1 日至 2004 年 2 月 29 日的反洗钱工作情况进行了全面检查，检查的重点是反洗钱内控制度和组织机构建设、客户尽职调查、账户资料和交易记录保存、本外币可疑交易报告等。

此次检查分为商业银行自查、人民银行抽查和对工商银行与浦东发展银行总行现场检查三个阶段。各商业银行共组织了 33 ， 705 个自查小组，投入检查人员 107 ， 059 人次，自查机构数量 87 ， 785 个。人民银行各分支行共成立检查组 752 个，动用检查人员 3 ， 906 人次，对 182 家商业银行主报告行进行抽查，抽查率平均达到了 41.18% 。人民银行反洗钱局于 10 月中旬抽调 30 余人，组成两个检查组，分别对中国工商银行和上海浦发银行总行进行了现场检查。

这次检查使人民银行的反洗钱监管能力得到检验，同时对商业银行反洗钱工作有了较为全面地了解。检查过程中，发现了 30 余起有价值的涉嫌洗钱等经济犯罪案件的线索。这些案件部分仍在跟踪调查 , 部分已移交公安机关。

此次检查共有 18 个省（自治区、直辖市和计划单列城市）人民银行分支行对 80 家商业银行的主报告行进行了处罚，其中，对 49 家商业银行进行了罚款处罚，罚款总金额 173.1 万元，对 31 家商业银行进行了警告处罚。另外， 18 个省（自治区、直辖市和计划单列城市）人民银行分支行也对违规金融机构进行了通报批评，并要求进行限期整改。

二、重点地区和重点金融业务反洗钱监管

（一）重点地区反洗钱监管

（二）重点金融业务反洗钱监管

反洗钱案件查处

截至 2004 年 12 月 31 日，中国人民银行、国家外汇管理局配合公安机关成功破获洗钱及其相关案件 50 起，涉案金额 5.7 亿元人民币， 4.47 亿美元。

一、反洗钱监测分析系统初步形成并发挥作用

目前，中国反洗钱监测分析系统由两部分组成：人民币可疑交易监测分析系统和外汇可疑交易监测分析系统。

对人民币大额和可疑交易的监测分析主要由中国人民银行负责。在中国境内设立和营业的金融机构按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令 [2003] 第 2 号）的规定将人民币大额和可疑支付交易信息报告人民银行；人民银行所属的中国反洗钱监测分析中心对全国的数据进行汇总、筛选、甄别和分析后，将其中重点可疑交易信息移送中国人民银行反洗钱局，由反洗钱局统一部署行政调查。经过调查后，属于违反反洗钱规定的，由反洗钱局进行查处，属于涉嫌洗钱犯罪线索的，移交公安机关查处。截至 2004 年 12 月 31 日，中国人民银行通过人民币可疑交易监测分析系统发现并移交公安机关的涉嫌洗钱犯罪线索共 60 件，成功破获案件 11 起。

对大额和可疑外汇资金交易进行监测分析主要由国家外汇管理局负责。在中国境内经营外汇业务的金融机构按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令 [2003] 第 3 号）的规定向当地外汇局报告大额和可疑外汇资金交易数据；外汇局分局对金融机构报告的数据逐级进行汇总后上报国家外汇管理局 , 国家外归管理局再将数据传送中国反洗钱监测分析中心。国家外汇管理局对全国数据进行汇总、筛选、甄别和分析后，将需要重点核查的名单下发有关分局进行初步核查；经过核查后，对属于外汇违规的问题，由外汇局进行查处，属于涉嫌洗钱犯罪的线索，移交公安机关查处。截至 2004 年 12 月 31 日，国家外汇管理局通过外汇可疑交易监测分析系统发现并移交公安机关的涉嫌洗钱犯罪线索共 630 件，成功破获案件 39 起。

二、严厉打击“地下钱庄”成果卓著

中国的洗钱活动具有很强的本土特征，其中以“地下钱庄”的洗钱活动最为典型。“地下钱庄”是一种特殊的非法金融组织，游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移、资金存储及借贷等非法金融业务。地下钱庄通过从事洗钱、非法买卖外汇等各种非法活动，协助不法分子将资金转移出境，日益成为贪污、逃税、走私、偷渡等各种犯罪活动的伴生物。

2004 年初，公安部、中国人民银行、国家外汇管理局联合下发了《关于联合开展打击地下钱庄违法犯罪活动的通知》，部署各地公安机关、人民银行和外汇管理部门联合开展打击地下钱庄违法犯罪专项行动。该专项行动取得丰硕战果，破获了一大批重大地下钱庄案件。据统计， 2004 年 4 — 12 月间，各地共组织专项打击行动 479 次，打掉地下钱庄及非法买卖外汇交易窝点 155 个，涉案金额 125 亿元人民币，缴获现金折合人民币１．１亿元，冻结存折及银行账户 460 个，冻结资金 4200 万元人民币，抓获违法犯罪嫌疑人 274 名，罚款金额 1943 万元人民币。

三、多部门协调合作，合力打击洗钱犯罪活动

2003 年 11 月，公安部与国家外汇管理局制定了两部门外汇领域反洗钱合作规定。目前，公安部正与中国人民银行研究、制定反洗钱合作规定，以进一步推动中国反洗钱工作制度化，健全反洗钱协作机制。各地公安机关、人民银行和外汇管理部门以联合打击地下钱庄违法犯罪专项行动为契机，分析和研究双方在反洗钱协作配合中存在的问题，探索进一步加强和完善双方反洗钱协作机制的工作思路和措施。上海、福建、广东等 14 个省市的人民银行分支行与当地公安机关、外汇管理部门联合成立了联络协调领导小组，共同研究开展打击地下钱庄违法犯罪活动专项行动的指导思想、工作目标、组织领导以及措施步骤等问题。浙江、重庆、河北、陕西等省市的人民银行分支行已与当地公安机关建立了反洗钱工作联席会议制度，为联合开展反洗钱以及打击地下钱庄违法犯罪活动等工作奠定了基础。北京、辽宁、广东等地的人民银行分支行、外汇管理部门与公安机关联合签署了《反洗钱合作规定》、《反洗钱合作备忘录》等规范性文件，使当地的反洗钱以及打击地下钱庄工作走上了制度化和规范化的轨道。合作机制的建立和完善，有力地促进了一批大案要案的顺利破获。

同时，全国检察机关和人民法院充分发挥检察、审判职能，依法逮捕、起诉、审判和惩处了一大批洗钱犯罪分子。 2004 年 3 月，广州市海珠区人民法院审理了“汪照洗钱犯罪案”，这是我国审理的第一起以“洗钱罪”定罪的案件。

反洗钱监测分析

根据 2003 年修订的《中华人民共和国中国人民银行法》第四条第十款规定，“中国人民银行履行反洗钱的资金监测职责”。中国人民银行于 2004 年 4 月专门成立了中国反洗钱监测分析中心，负责收集、分析和提供反洗钱情报并进行国际反洗钱情报交流。根据中国人民银行总行的“三定”方案，中国反洗钱监测分析中心的主要工作职责是：会同有关部门研究、制定大额和可疑资金交易信息报告标准；收集、整理、保存大额和可疑资金交易信息报告；研究、分析大额和可疑资金交易信息报告，配合有关行政执法部门进行调查；对涉嫌犯罪的可疑交易报告，负责移送有关分析结果；研究分析洗钱犯罪的方式、手段及发展趋势，为反洗钱政策的制定提供依据；负责大额和可疑交易信息报告系统的开发、运行和维护；根据授权承担与国外有关金融情报中心的交流与合作，配合有关部门进行相关领域的对外交往事宜等。

目前我国的反洗钱监测分析工作主要分为采集、监测分析和移交三个步骤：

一、大额和可疑交易报告的收集

大额交易信息由商业银行的报告主体直接通过中国反洗钱监测分析中心的报告采集系统向中国反洗钱监测分析中心报送，可疑交易信息的报送是由人民银行分支机构将商业银行上报的信息汇集之后再向中国反洗钱监测分析中心上报。

为了更好的实现对可疑交易信息的监测和分析， 2004 年 12 月 14 日，中国人民银行发布了《中国人民银行关于做好大额和可疑交易报告上报有关工作的通知》要求人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行 , 国有独资商业银行总行、股份制商业银行总行、国家邮政局邮政储汇局设立大额和可疑交易报告员，负责辖内涉嫌经济和金融犯罪情报的收集、分析、初步核查以及移交和上报工作。并要求金融机构的分支机构指定专人负责可疑交易报告的报送工作，设立大额和可疑交易信息员，确保报送渠道的畅通、有效和安全。截至 12 月 31 日，中国反洗钱监测分析中心共接收本外币数据 3,217,227 笔、可疑交易报告 10 ， 740 份 , 其中通过试运行的大额异常支付监测系统接收商业银行上报的大额支付交易 2,824,293 笔；接收纸质可疑交易报告 10 ， 740 份，涉及 25 个省市自治区； 2004 年 9 月开始按月接收外汇局移交的外汇可疑交易数据，初步实现了本外币交易数据的统一监测分析。

二、大额和可疑交易报告的分析和甄别

2004 年 8 月 16 日，中国反洗钱监测分析中心正式开始接收、分析大额和可疑交易报告。目前中国反洗钱监测分析中心的数据采集和分析所依靠的监测分析系统是在中国人民银行“大额异常支付监测系统”的基础上进行优化开发的，能够接收商业银行报送的大额和可疑支付交易信息，进行初步的数据分析，并可按设定条件进行交易和账户的查询。 2004 年 8 月，中国人民银行向金融机构印发了《反洗钱监测分析系统本外币数据报送标准》，要求工、农、中、建等 18 家金融机构根据数据标准开发数据生成工具。

三、可疑交易线索移送

通过分析筛选，中国反洗钱监测分析中心将判定可疑的报告移交给反洗钱局。经反洗钱局调查，对一般性违规行为，由反洗钱局视情况进行处理；对确实涉嫌犯罪的案件，由反洗钱局移交执法部门处理。

截至 2004 年 12 月 31 日，中国反洗钱监测分析中心已向反洗钱局移交经分析筛选、初步判定为可疑的交易报告 150 份。其中，本币可疑交易报告 131 份，涉及金额 5 ， 651 ， 551.6 万元，涉及交易 9 ， 486 笔，账户 305 个。外汇可疑交易报告 19 份，涉及金额 20 ， 300 万美元，交易 1 ， 128 笔，账户 207 个。

中国反洗钱国际合作

一、签署、批准和执行联合国反洗钱和反恐融资的国际公约和决议

中国签署、批准、执行了联合国在反洗钱反恐融资领域的一系列重要法律文件。《联合国禁止非法贩运麻醉药品及精神药物公约》（以下简称《维也纳公约》）于 1988 年 12 月 19 日通过后，我国于公约通过的第二天签署了公约，是最早的签署国之一； 1989 年 10 月 25 日，我国最高立法机关批准了该公约。为保证《维也纳公约》在我国的有效实施， 1990 年 12 月 28 日，我国通过了《全国人大常务委员会关于禁毒的决定》。《联合国打击跨国有组织犯罪公约》于 2000 年 11 月 15 日通过后，我国于同年 12 月 12 日签署了该公约。 2001 年 10 月 27 日，我国签署了《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》。 2003 年 10 月 31 日，《联合国反腐败公约》通过后，我国也已经签署该公约。

作为联合国安理会常任理事国，我国还积极推动了联合国一系列反恐决议的通过并予以执行，包括谴责恐怖肇事者的 1368 号决议和预防、打击恐怖融资的 1373 号决议等。截至 2004 年底，中国应联合国 1267 委员会和有关国家的请求，发布了 30 余批涉嫌恐怖资金账户名单，要求有关商业机构采取特殊措施，一旦发现有关名单上通报的组织和个人的，将立即向反洗钱主管部门报告，履行了我国承担的反洗钱领域国际义务。

二、积极参与反洗钱和反恐融资国际合作框架

我国在维护国家主权的前提下，与金融行动特别工作组（ FATF ）等国际组织进行接触，积极要求加入反洗钱国际组织。

经国务院批准， 2004 年 2 月，中国人民银行周小川行长代表中国政府正式致函金融行动特别工作组，提出我国加入该组织的申请。 10 月下旬，周小川行长代表中国政府向 FATF 递交政治承诺函，承诺执行 FATF “ 40+9 ”项建议，并欢迎 FATF 对中国的反洗钱工作进行评估。 2004 年 12 月，由 FATF 主席率领的 7 个国家专家组成的 FATF 高级代表团对我国进行了访问，对我实施 FATF 反洗钱和反恐融资建议的政治意愿及反洗钱工作的开展情况进行了考察。 FATF 高级代表团向全体成员提交的考察报告认为，近两年来，中国在反洗钱领域取得了重大进展。 2005 年 1 月， FATF 采取电子投票表决方式， 33 个成员一致同意接纳中国为 FATF 观察员。 2005 年 1 月 28 日， FATF 主席致函人民银行周小川行长，正式通知该组织接受中国成为观察员。 2005 年 2 月 9-11 日我代表团第一次以观察员的身份参加了在巴黎举行的 FATF 第 16 次全会。

2004 年 10 月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同作为创始成员国成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”（ EAG ）。中国已开始作为主要成员在 EAG 中发挥作用。

在反恐融资方面， 2001 年 9 月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、乌兹别克斯坦联合签署《打击恐怖主义、分裂主义和极端主义上海公约》。 2001 年 10 月，中国积极推动上海亚太经合组织领导人峰会发表了包含反恐融资措施的《亚太经合组织领导人反恐怖主义宣言》。 2001 年 11 月，中国在加拿大渥太华 20 国财长和央行行长会议上，与各国就阻止恐怖主义分子进入金融市场的行动计划达成协议。

三、全面加强与各国在刑事司法领域的合作

长期以来，中国主动在警务合作、情报交流、案件协查、追赃缉捕等多个层面与各国开展全方位合作。

在司法合作方面，《民事诉讼法》和《刑事诉讼法》均以专章或专门条款对司法管辖权确定、法律文书送达和司法判决承认执行予以规定。中国参加了《关于向国外送达民事或商事司法文书和司法外文书公约》，并与多个国家签订了有关司法合作的条约。截至 2004 年末，中国与 32 个国家签署了刑事司法协助条约，其中 23 个条约已经生效。与俄罗斯、泰国、蒙古等 21 个国家缔结了双边引渡条约，其中 16 个条约已经生效。上述条约均适用于反洗钱领域。

在警务合作方面，中国先后与 40 多个国家签署了 70 多个有关警务合作和打击犯罪方面的合作协议、谅解备忘录和纪要；与美国、加拿大、泰国等 5 个国家互派警务联系官。 1998 年以来，中国警方协助国（境）外执法部门调查洗钱犯罪线索 300 余件，调查涉恐资金线索 20 余件，并多次协助美国、英国、加拿大等国执法部门来我国进行洗钱犯罪的调查取证工作。

四、继续推进反洗钱业务领域的双边或多边合作与交流

在反洗钱业务多边合作方面， 2002 年以来，中国人民银行、公安部、财政部、外交部等部门与 FATF 、世界银行、国际货币基金组织、亚欧会议、 20 国集团、沃尔夫斯堡集团等广泛接触，在业务培训、个案合作、信息交流等方面进行了合作。

在反洗钱业务双边合作方面，在 2004 年，我与中国香港特别行政区、中国澳门特别行政区建立了初步的反洗钱工作合作机制与定期会晤机制；通过中俄银行合作分委会、中哈金融合作分委会等双边机制与俄罗斯、哈萨克斯坦在反洗钱业务方面进行定期的工作会谈与交流；与德国、美国、英国等国家开展了多次反洗钱业务方面的交流与研讨活动。

在涉外反洗钱培训与研讨方面，仅 2004 年，中国人民银行和外汇局与英国国家犯罪情报局、沃尔夫斯堡集团、国际货币基金组织、美国伊利诺大学、美国美中关系全国委员会、卢森堡金融技术转让协会以及亚欧会议等组织和机构举办了 11 次较大规模的反洗钱及反恐融资国际研讨会，参加人员近 600 人次。

反洗钱宣传及研讨培训

2004 年，中国人民银行主办、协办了一系列反洗钱及反恐怖融资的舆论宣传活动与培训研讨活动，扩大反洗钱工作的社会参与，不断提升反洗钱工作水平。

2004 年 3 月 15 日至 3 月 18 日，中国人民银行与英国金融情报中心在京联合举办“中英反洗钱国际研讨会”，中国人民银行、公安部、国家外汇管理局和中国银行反洗钱部门代表参加了该研讨会。会议代表主要就金融情报中心建设、可疑资金分析等议题与来自英国的专家进行了研究和交流。

2004 年 4 月初，中国人民银行与沃尔夫斯堡集团在深圳联合举办“中国人民银行 – 沃尔夫斯堡国际研讨会”。来自国际著名商业银行的反洗钱专家介绍了沃尔夫斯堡集团制定的私人银行反洗钱原则、代理行反洗钱原则和打击资助恐怖主义原则等一系列自律准则，对于中国金融业了解国际商业银行的反洗钱内控体系和风险管理体系具有积极意义。各政策性银行、商业银行的高级管理人员和来自最高人民法院、最高人民检察院、公安部、国家安全部、人民银行、银监会、证监会、保监会、外汇局等单位的人员以及全国人大预算工作委员会《反洗钱法》起草小组参加了此次研讨会。

2004 年 4 月 28 日至 4 月 30 日，中国人民银行与国际货币基金组织共同在北京举办“反洗钱和反恐融资研讨会”，来自基金组织的专家与中国反洗钱监管部门的官员就反洗钱和反恐融资的法律框架和体系以及反洗钱和反恐融资方面金融监管当局与金融机构的作用进行了深入交流。来自最高人民法院、最高人民检察院、外交部、公安部、安全部、监察部、司法部、财政部、人民银行、工商总局、国务院法制办、银监会、证监会、保监会、外汇局以及部分国有商业银行代表参加了研讨活动。

2004 年 6 月 7-11 日及 10 月 15-17 日， 中国人民银行两次举办了反洗钱现场检查培训班，针对反洗钱现场检查目的、程序、要求、检查方法等进行了培训。人民银行总行、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和计划单列城市中心支行反洗钱现场检查的负责同志参加了培训。

2004 年 7 月 21-23 日，中国人民银行和美国中国关系全国委员会在大连举办反洗钱国际研讨会。会议邀请了来自美国银行、证券和保险业的监管者就各自领域的反洗钱机制运行情况、反洗钱现场和非现场检查、反洗钱行业指引等反洗钱工作实务进行了交流，人民银行各分行、首府城市中心支行、计划单列市中心支行的反洗钱专业人员参加了研讨活动。

2004 年 9 月下旬，人民银行、银监会、证监会、保监会、公安部等部门的同志参加了由花旗银行主办的反洗钱培训活动。花旗银行重点介绍了其开发的反洗钱风险控制模型。

2004 年 10 月初，组织人民银行各大区行、重庆营业管理部及部分中心支行共 22 人赴美参加反洗钱工作培训，就美反洗钱体系进行了了解。

2004 年 11 月初，在宁波共同举办“中国人民银行 – 卢森堡金融技术转让协会反洗钱培训班”，人民银行分支行反洗钱部门工作人员参加了培训。来自卢森堡的专家介绍了反洗钱国际标准和欧洲有关立法，以及卢森堡的反洗钱体系。

2004 年 11 月 16 日，人民银行反洗钱局、中国反洗钱监测分析中心与摩根大通银行亚太区合规部的负责同志就商业银行内部反洗钱战略、体系建设等进行了研讨。

2004 年 11 月底，公安部、人民银行、银监会、证监会、保监会、外汇局的反洗钱工作部门有关人员与德财政部反洗钱负责人在京就反洗钱工作进行了交流与研讨。德国专家着重介绍了德国的反洗钱体系及德国接受 FATF 互评估的经验。

为普及反洗钱基础知识， 2004 年人民银行加强了与新闻媒体合作，尝试通过新闻通气会等形式扩大反洗钱宣传，组织编写了有关反洗钱知识培训教材，宣传普及反洗钱基础知识，取得了较好的效果。人民银行一些分支行在辖内开展了金融机构反洗钱宣传周的活动，通过反洗钱专项宣传，强化金融机构反洗钱的紧迫感与责任感，促使社会公众知晓和了解反洗钱知识，强化反洗钱工作的社会基础，提升反洗钱工作的整体水平。

【 FATF 简介】

反洗钱金融行动特别工作组（ Financial Action Task Force On Money Laundering, FATF ）是国际社会专门致力于控制洗钱的国际组织。 FATF 关于反洗钱的《 40+9 项建议》是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。在《 40 项建议》中，核心内容是关于提高整个金融系统在反洗钱工作中作用的建议，其指导思想是：鉴于金融机构在一个国家的支付体系中以及金融资产托收和转移过程中的独特作用，金融机构已经成为监测犯罪资金流动的核心领域。根据这一指导思想，金融机构应该：了解客户和收益人的真实身份，建立足够的记录保存系统，并承担识别异常金融交易的勤勉义务，制定和实施可行的反洗钱内部控制制度。

目前， FATF 已发展成为拥有 33 个成员（ 31 个国家和地区及 2 个国际组织），以及二十多名观察员（ 7 个 FATF 类型的地区性反洗钱机构和超过 15 个其他国际组织或机构）的政府间组织。 1996 年《 40 项建议》已得到 130 多个国家和地区承认。 2003 年《 40 项建议》及反恐融资《 8 项特别建议》已得到国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖融资的国际标准。 2004 年 10 月， FATF 针对恐怖分子和犯罪分子跨国境运输现金问题单独制定了一项特别建议，使《特别建议》的内容从 8 项增加到 9 项。

【欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）】

2004 年 10 月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同作为创始成员国在莫斯科成立欧亚反洗钱与反恐融资小组（ EAG ），同时接纳格鲁吉亚、乌兹别克斯坦、乌克兰、意大利、英国、美国及金融行动特别工作组、世界银行、国际货币基金组织、集体安全条约组织、欧亚经济共同体、国际刑警组织、联合国毒品与犯罪问题办公室、上海合作组织等国家和国际组织为该组织观察员，并任命俄联邦金融监管局局长祖布科夫为该组织主席，哈萨克斯坦打击经济犯罪局第一副局长伊布赖莫夫为该组织副主席。 2004 年 10 月，金融行动特别工作组正式接受 EAG 为观察员。

2004 年 12 月， EAG 在莫斯科举行了第一次全会，这次会议标志着该组织在开展反洗钱和反恐融资合作方面将进入实际运作阶段。会议一致同意接受摩尔多瓦、日本和德国为 EAG 新观察员，使该组织观察员达到 19 个；原则审议通过 EAG2005 年工作计划，并成立法律、洗钱类型研究和技术援助三个工作组；决定采用 FATF 最新版评估方法在成员国开始第一轮互评估，加快成为 FSRBs 进程；任命俄联邦金融监管局国际部副主任奥恰诺夫为 EAG 第一任秘书长；决定于 2005 年 4 月在北京召开第二次全会。据了解， EAG 秘书处已经开始正式工作，法律、洗钱类型研究和技术援助三个工作组将于 2005 年 2 月正式运作。

【中国反洗钱监测分析中心】

中国反洗钱监测分析中心（ Chinese Anti-Money Laundering Monitoring and Analysis Center ） ( 简称：中心，英文缩写为 CAMLMAC) 是人民银行为履行反洗钱职责而设立的专门分析情报机构，负责接收分析大额和可疑资金交易报告，向有关部门移交涉嫌洗钱的可疑线索。中国反洗钱监测分析中心在业务上接受反洗钱局的指导。

根据金融情报机构的国际合作组织“埃格蒙特集团”（ Egmont Group ）的权威定义，反洗钱金融情报中心是指：一个经过授权或许可，集中接收、分析和分发与犯罪有关的金融情报或者依据国家（地区）法律规定报告的金融情报的国家机构。该机构具有四项基本功能：收集大额和可疑交易信息，整理分析交易信息，向执法、司法等部门提交分析结果，开展情报交流。联合国《打击跨国有组织犯罪公约》第 7 条规定：各缔约国均应“确保行政、管理、执法和其他负责打击洗钱的当局（本国法律许可时可包括司法当局）能够根据其本国法律规定的条件，在国家和国际一级开展合作和交换信息，并应为此目的考虑建立作为国家级中心的金融情报机构（ Financial Intelligence Units, 统称 FIU ），以收集、分析和传播有关潜在的洗钱（ Money Laundering ）活动的信息。”联合国《反腐败公约》和反洗钱金融行动特别工作组（ FATF ）《 40 项建议》也作了相同规定 , 后者还将“恐怖融资情报”也纳入这一框架。

根据中心的工作需要，目前中国反洗钱监测分析中心内设办公室、研究部、情报收集部、交易分析一部、交易分析二部、交易分析三部、交易分析四部、交易分析五部、调查部、技术支持部、国际交流部、财务部、人力资源部等 13 个部门。同时还将在上海、深圳两地设立分中心。

2004年人民币大额和可疑交易报告统计分析

2004 年全国各银行类金融机构共报告人民币大额和可疑交易 463.91 万笔，交易金额累计 165820.75 亿元，平均每月报告人民币大额和可疑交易 38.66 万笔、 13818.40 亿元。其中，人民币大额交易报告 460.30 万笔，涉及金额 165325.29 亿元；人民币可疑交易报告 3.61 万笔，涉及金额 495.46 亿元。

2004 年人民币可疑交易报告笔数和金额在 1 — 7 月份平稳上升， 8 — 12 月份出现较大波动。从报告笔数分析， 11 月份最高，为 10241 笔； 1 月份最低，为 136 笔；平均每月 3012 笔。从报告金额分析， 10 月份最高，为 203.16 亿元； 2 月份最低，为 1.09 亿元；平均每月 41.29 亿元。

2004年大额和可疑外汇资金交易报告统计分析

2004 年全国各银行类金融机构共报告大额和可疑外汇资金交易 431.62 万笔，交易金额累计 11981.66 亿美元，平均每月报告大额和可疑外汇资金交易 35.97 万笔、 998.47 亿美元。其中，企业大额外汇资金交易报告 137.33 万笔，报告金额 11019.57 亿美元；居民个人大额外汇资金交易报告 257.70 万笔，报告金额 713.61 亿美元；非居民个人大额外汇资金交易报告 19.96 万笔，报告金额 96.10 亿美元；可疑外汇资金交易报告 16.63 万笔，报告金额 152.37 亿美元。

2004 年可疑外汇资金交易报告笔数和金额在 1 — 7 月份平稳上升， 8 — 12 月份出现较大波动。从报告笔数分析， 7 月份最高，为 1.72 万笔； 1 月份最低，为 0.80 万笔；平均每月 1.39 万笔。从报告金额分析， 12 月份最高，为 34.05 亿美元； 1 月份最低，为 4.35 亿美元；平均每月 12.70 亿美元。

2004 年在大额和可疑外汇资金交易报告金额统计中，企业大额交易金额最高，占 92% ，居民个人大额交易、非居民个人大额交易和可疑交易分别占 6% 、 1% 和 1% 。在大额和可疑外汇资金交易报告笔数统计中，居民个人大额交易笔数最高，占 59% ，企业大额交易、非居民个人大额交易和可疑交易分别占 32% 、 5% 和 4% 。

2004 年各银行报告的企业大额外汇资金跨境交易中，流入金额共计 2,861.91 亿美元，流出金额共计 3,056.68 亿美元，净流出额为 194.77 亿美元。其中，中国香港特别行政区、美国、日本、中国台湾省、新加坡是企业大额外汇资金跨境交易的主要来源和流向国家和地区。

个人大额外汇资金跨境交易中，流入金额共计 39.56 亿美元，流出金额共计 9.64 亿美元，净流入额为 29.92 亿美元。其中，美国、中国香港特别行政区、中国台湾省、日本和韩国是个人大额外汇资金跨境交易的主要来源和流向国家和地区。

从大额和可疑外汇资金境内交易的金额分析， 2004 年企业大额外汇资金交易金额共计 11107.56 亿美元，主要集中在广东、上海、北京、江苏、福建；个人大额外汇资金交易金额共计 817.65 亿美元，主要集中在广东、浙江、上海、福建、北京； 企业可疑外汇资金交易金额共计 106.24 亿美元，主要集中在上海、广东、江苏、山东、浙江；个人可疑外汇资金交易金额共计 46.97 亿美元，主要集中在新疆、广东、浙江、辽宁、黑龙江。

从大额和可疑外汇资金境内交易的笔数分析， 2004 年企业大额外汇资金交易共计 354.42 万笔，主要集中在广东、江苏、上海、浙江、北京；个人大额外汇资金交易共计 663.68 万笔，主要集中在广东、福建、浙江、北京、辽宁；企业和个人可疑外汇资金交易共计 42.61 万笔，主要集中在辽宁、广东、新疆、上海、北京。

来源：中国人民银行，2005年7月，PDF下载